Gestion de votre flux de trésorerie

Si vous n'avez pas suffisamment de fonds en banque pour payer une facture, vous êtes peut-être dans le pétrin. Effectuer des ventes et recevoir le paiement pour ces ventes peuvent souvent se produire à différents moments et il est facile de se retrouver à court d'argent. Ce mouvement régulier de rentrée et de sortie de fonds est connu sous le nom de flux de trésorerie. Sage 50 Comptabilité peut vous aider à gérer et analyser votre flux de trésorerie, afin de pouvoir évaluer la provenance de vos produits et charges et prévoir les futurs mouvements de trésorerie.

D'où provient mon argent et où se rend-t-il?

Lorsque vous exploitez une entreprise, il n'est pas toujours facile d'évaluer où vos gains et dépenses sont alloués. Le relevé des flux de trésorerie vous aide à déterminer les catégories de flux de trésorerie (exploitation, investissement, financement) auxquelles vous devriez porter plus attention et affiche les changements de divers comptes pour une période de temps.

Prévision du flux de trésorerie

Une prévision du flux de trésorerie peut être très utile pour la gestion de votre entreprise et assure que vous ayez suffisamment d'argent pour payer les prochaines factures. Ce rapport résume les factures qui viendront à échéance, ainsi que l'argent que vous devriez recevoir des clients et d'autres sources.

Deux façons de prévoir des problèmes potentiels de flux de trésorerie :

• Comparez le total des achats impayés au total des ventes échues à chaque fin de mois. Si le total des achats impayés est supérieur au total des ventes échues, cela indique que vous devrez dépenser plus d'argent que vous en recevrez pour le mois prochain (un problème potentiel de flux de trésorerie).
• Vérifiez le ratio du total des ventes échues avec le total des ventes à chaque fin de mois. (le ratio égale les ventes échues divisées par les ventes). Si le ratio augmente de mois en mois, cela indique que l'argent qu'on vous doit est plus élevé par rapport au produit généré de vos ventes (bien que les ventes soient bonnes, la rentrée de fonds n'est pas au même diapason). Si l'un de ces calculs indique un problème potentiel, vous devriez vous pencher sur l'état de vos comptes en souffrance.